Fechamento 2016 - R$206 mil a mais

2016, 27% de rentabilidade. Quando vejo o crescimento da minha carteira quase não acredito que vivia no cheque especial e tinha uma casa financiada. Hoje tenho tranquilidade e zero de dívida!!!

Infelizmente dezembro não consegui aportar nada. Mudança de cidade, Natal e o espírito de matriz....Kkkk entraram em mim. Mas não tem problema. Ano que vem volto a aportar pesado.

Patrimônio fim de 2015 - 417 mil

Patrimônio fim de 2016 - 623 mil

Feliz ano novo à todos!!!

Fechamento Outubro - 1,9% rentabilidade, aumento de R$17.400,00.

Mais um mês de subida. A Bolsa explodindo, mas como estou fortemente posicionado em renda fixa, não acompanhei os números maravilhosos. De qualquer forma não posso reclamar do resultado, o negócio é devagar e sempre.

Esse mês aportei R$5.800,00, vendi meus títulos de SELIC e comprei um título privado de longo prazo.

Nos FII's comprei 4 cotas de CBOP11, a R$629,00, e recebi R$881,38 de proventos.

Embora tenha movimentado pouco, o patrimônio continua a crescer . Comecei a investir a 38 meses e já começo a ver a força dos juros compostos, por isso gosto de atualizar diariamente meus ativos. Embora eu não tenho aproveitado tanto essa arrancada da bolsa, meu patrimônio aumentou esse mês em R$17.400,00, sendo R$11.598,99 apenas de juros. Só de pensar em não ter feito nada e receber mais de 11 mil reais no mês é uma sensação muito boa. Fico imaginando daqui a 5, 6 anos....

Dashboard de rentabilidade e meta

Meta e patrimônio em 2016

Alocação da carteira

Planilha ADP - rentabilidade ano de 27%

Fechamento setembro - Patrimônio R$601.830. Rentabilidade 1,7%.

Devagar e sempre vamos atingindo nossos objetivos. Esse mês ultrapassei a barreira dos 600 mil, mais uma marca para comemorar. É muito bom olhar esses números e ter uma tranquilidade financeira que eu nem sonhava a alguns anos atrás.

Em setembro recebi R$778,79 em proventos de FII e R$168,92 de ações. 

Aportei R$4.000,00 e resgatei um título de renda fixa no valor de R$7.483,77.

Comprei:

CBOP11 -  4 a 637,0 

BRCR11 -  28 a 94,97 

HGRE11 -  2 a 1.261,0 

RBRD11 -  48 a 63,5 

JSRE11 -  30 a 103,4 

Após as compras me sobrou R$1680,00 na corretora para investimento em outubro.

Dashboard com rentabilidade.

Alocação de ativos

Patrimônio Consolidado

Rentabilidade planilha ADP

Atualização de patrimônio - aumento em R$41.037,92 - Mensal 4,2% Jul/16

22,32% de rentabilidade no ano, e  4,18% no mês. Resultado não tão fantástico quanto o de uma galera na blogosfera, mas bastante satisfatório. São R$23 mil de rentabilidade no mês. Se esse valor fosse constante já estava aposentado.... Mas chegamos lá. Cada mês de rentabilidade positiva é um indicativo de que estou no caminho certo.

Esse mês tive um bom aporte, por rendas extras que recebi. Foram R$18 mil aportado, e R$586 de proventos. Fiz também vendas de CMIG3, acho que subiu muito, e aproveitei para equilibrar meus FII's. Vendi também EZTC3, BRML3, e CIEL3.

Rentabilidade mensal, e histórica  - líquida

Rentabilidade geral - 4,18%
Rentabilidade ações - 50,18% (cálculos da ADP, ele explicou o porque desses valores um vez, como impacta pouco vamos em frente)
Tesouro Direto - 2,66%
FII - 0,41%
Títulos privados - 0,95%

Planilha ADP.

Fechamento Junho

Mais um mês com rentabilidade positiva. Desde fevereiro deste ano, minha rentabilidade geral tem sido positiva.  Ver os valores crescendo dá mais um gás para continuar firme, e ter a certeza que o objetivo vai ser atingido.

Esse mês infelizmente não consegui aportar nada. Tive alguns gastos extras, mas que serão recompensados nos próximos meses.

Com o dinheiro que estava na corretora, resgate de renda fixa e o recebimento de R$754 de proventos, comprei os seguintes ativos:



No mês de junho ficou da seguinte forma a rentabilidade.

Títulos públicos - R$234.986,00 - 4,12%

Ações - R$58.847,41 - 4,93%

FII - R$56.692,68 -0,13%

Tit. Privados - R$179.631,16 1,09%

GERAL - 2,7%

Visão Geral

Alocação Carteira de Ações, FII's e Geral

Rentabilidade Planilha ADP

Fechamento Maio

Mês razoável em rentabilidade. Embora tenha havido uma queda monstro do Ibovespa, meu posicionamento em renda fixa me deu algum retorno.

Rentabilidade patrimônio Geral.

Mês - 0,64%
Ano - 14,89%
Histórico - 14,25% 

O que salvou minha rentabilidade anual e histórica foi o investimento grande no tesouro com taxas acima de 7%. Se voltar a subir, volto a comprar.

No mês:

Ações - 0,47%
Tesouro - 0,80%
FII - 4,52%
Títulos Privados - 1,19%

Dashboard

Alocação e meta

ADP

Malba x CDI x Ibov

Fechamento Abril

Mais um mês com ótimo resultado, principalmente pela exposição maior em NTNB 2035, comprado acima de 7,3% na média.

Comecei o mês com R$21,39 na corretora, e recebi R$126,62 de proventos.

Vendi o carro que havia quitado mês passado R$35.000,00 e investi em um CDB pagando 101% do CDI com liquidez diária.

Com mais esse valor, estou com R$86 mil líquido em CDB esperando oportunidades, bolsa, FII, ou Tesouro. Ninguém sabe o que iremos passar nos próximos meses, então acho melhor ser prudente.

Aportei de dinheiro próprio R$8.586,62 distribuídos da seguinte forma:

Fiquei em caixa na corretora, com R$139,43.

Resultados do mês.

Evolução patrimônio e alocação

Consolidado ADP.

Comparativo Malba e Bovespa.

Acrescentei o CDI acumulado no período. Mas esse gráfico da rentabilidade acumulada, só faria sentido se tivesse investido o mesmo valor, no mesmo período. Como o normal são diversos aportes, não faz tanta diferença.
Fiz uma simulação de todos os meus aportes e aplicando o CDI. Meu resultado seria em torno de 2% abaixo do patrimônio atual.